摘要： 2020年加密貨幣交易所的全球監(jiān)管里程碑

2020年全球四大加密貨幣交易所監(jiān)管法規(guī)盤點。

不同司法管轄區(qū)的加密貨幣相關法律各有所別，這使得加密貨幣交易所在向新市場擴張的時候困難重重。固然部分國家正在接受和鼓勵創(chuàng)新，但仍有一些國家對比特幣（BTC）和其他加密貨幣抱有敵意。而包括美國在內的很多司法管轄區(qū)的監(jiān)管尚不明確，也進一步加劇了這種困境。但本文將盤點2020年初至今，全球范圍內最重要的四個監(jiān)管里程碑。

歐盟的反洗錢規(guī)則現已適用于加密貨幣交易所

歐盟的反洗錢(AML)和打擊恐怖主義融資（CFT）相關規(guī)定現已適用于錢包提供商和交易所等加密貨幣托管人。今年1月10日，歐盟第5項反洗錢指令（5AMLD）生效，該指令將加密貨幣從廣義上定義為“非央行、公共機關發(fā)行或擔保的價值的一種數字表現形式,不一定與法定貨幣掛鉤，不具備貨幣或金錢的法律地位。自然人或法人可將其用作一種兌換手段,以電子的形式進行轉移、存儲和交易”。加密貨幣托管人被列為5AMLD監(jiān)管下的“義務實體”，并面臨與其他金融機構相同的監(jiān)管要求。

在5AMLD的要求下，加密貨幣交易所必須開發(fā)和執(zhí)行KYC流程，持續(xù)監(jiān)視交易，千航貨運 空運價格，如有可疑活動，則需要進行匯報。此外，歐盟的金融情報部分，如德國聯邦金融監(jiān)管局或意大利經濟和財政部，都被要求收集加密貨幣所有者的身份信息。上述要求引起了業(yè)界的擔憂，坊間以為，加密貨幣的隱私性和匿名性的核心原則將被破壞。這種監(jiān)管結構在行業(yè)內掀起了波濤，千航國際導致Bottle Pay等公司封閉，而Deribit等公司則由于合規(guī)本錢和隱私擔憂等題目而退出了歐盟市場。

加拿大證券治理委員會發(fā)布加密貨幣交易所指南

今年1月，加拿大證券治理委員會（CSA）向加密貨幣交易所發(fā)布了指南，以幫助其確定交易是否符合該國的證券法。2019年3月，在這份指南之前，CSA已發(fā)布了一份咨詢文件，其中表示，假如交易所交易的加密資產是證券或衍生品，該交易所就必須遵守證券法。指南中提到，一些加密交易所堅持自己不受加拿大證券法約束的理由是，其交易的加密資產并不是證券或衍生品。

而CSA在今年 1月份頒布的指導文件則稱，無論交易所交易的加密資產是證券還是衍生品，也需遵守證券法，除非該交易所“立即把對應的加密資產交付給其用戶”。當交易所“僅根據合約滿足其用戶關于相關加密資產的權利或要求”時，該交易所應遵守加拿大證券法。

CSA的指導方針讓加密貨幣交易所陷進一個非常不利的處境，由于有很多用戶在同一個交易所上購買和存儲加密貨幣時，從不考慮將自己的加密貨幣轉移到異地錢包。這種平常操縱可能會導致交易所受到加拿大證券法的約束，不管所涉及的相關資產是證券還是衍生品。

印度最高法院推翻印度央行的“加密貨幣禁令”

2018年4月，印度央行，即印度儲備銀行，禁止了該國所有受監(jiān)管的金融機構與加密貨幣交易所進行交易。該禁令備受關注，是由于根據當時的研究顯示，市場中有近乎10%的比特幣交易是在印度境內完成的。印度互聯網和移動協會代表幾家加密貨幣交易所反對該禁令。今年3月初，印度最高法院推翻了印度央行的禁令，。

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印度最高法院裁定，印度央行的加密貨幣禁令違反了《印度憲法》的第19條第（1）（G）條，海運費，該條款規(guī)定（公民具有）“從事任何專業(yè)或從事任何職業(yè)、貿易或貿易”的基本權利。具體來說，最高法院法院以為，通過“公道的限制”來禁止一項貿易或業(yè)務是可以的，但“完全禁止未被法律正式裁定為非法的活動[……]”則違反了憲法的第19(1)(G)條。在做出裁決時，最高法院指出：“世界上很多發(fā)達經濟體或發(fā)展中經濟體[……]一直在審查加密貨幣，但并未發(fā)現其具有有害之處，甚至，本國政府也試圖立法來禁止加密貨幣，但至今未有結果?！?/p>

法院的決定從一定程度上基于這樣一個事實，即加密貨幣尚未被該國立法部分判定為非法行為，所以印度央行對相關活動進行了過度監(jiān)管，這樣的監(jiān)管行為已超出了其權力范圍。

盡管這一決定對印度的加密貨幣行業(yè)來說是一件好事，但該國政府仍有可能會頒布不利于加密貨幣的法案。

韓國通過加密貨幣法律

今年3月初，韓國頒布了一項立法，修訂了《報告和使用特定金融交易信息法》(Act on Reporting and Using Specified Financial Transaction Information)，答應其金融情報部分將反洗錢和打擊恐怖主義融資法律應用于加密貨幣交易所。根據該法案，加密貨幣交易所必須與銀行合作為客戶提供存取款服務，這將答應交易所收集客戶的識別信息，如真實姓名和社保號。與前文對5AMLD法令的討論類似，監(jiān)管機構以為，收集這些信息對于追蹤潛伏的非法活動來說至關重要。

由于各國在加密貨幣的有效性、價值和可靠性方面存在巨大分歧，預計不同司法管轄區(qū)的相關法律差距也會隨之繼續(xù)。

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